مكافحة غسل الأموال (تحديث – 2026)

نظرة عامة على الدورة

في عصر يتزايد فيه التدقيق المالي العالمي، يُعدّ فهم تعقيدات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب أمرًا بالغ الأهمية للمختصين في مجال الامتثال. تُقدّم هذه الدورة الشاملة دراسة معمّقة لهيكل مكافحة غسل الأموال المتطور في دولة الإمارات العربية المتحدة، مُزوّدةً المشاركين بالأدوات اللازمة لفهم الإصلاحات الاستراتيجية للدولة ومسيرتها فيما يتعلق بالقائمة الرمادية لمجموعة العمل المالي (FATF).

ما ستتعلمه

سيبدأ المشاركون بتحليل المراحل الأساسية لغسل الأموال – الإيداع، والتمويه، والدمج – والجرائم الأصلية المحددة التي تُحفّز النشاط المالي غير المشروع، مثل تهريب المخدرات، والاحتيال، وجرائم الأصول الافتراضية. يُقدّم المنهج دراسة تفصيلية للتسلسل الهرمي القانوني، مع التركيز بشكل خاص على المرسوم بقانون اتحادي رقم 10 لسنة 2025، الذي يحلّ محلّ التشريعات السابقة لفرض عقوبات أشدّ وتوسيع نطاق الرقابة.

يتعمق هذا المقرر في الإطار المؤسسي، ويغطي أدوار اللجنة الوطنية لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، ووحدة الاستخبارات المالية، والمكتب التنفيذي للرقابة ومنع الانتشار. كما سيقارن الطلاب بين بيئات الرقابة الفريدة في المناطق المالية الحرة بدولة الإمارات العربية المتحدة، مثل مركز دبي المالي العالمي وسوق أبوظبي العالمي، وبين اللوائح المعمول بها في البر الرئيسي.

محاور التركيز الرئيسية

النهج القائم على المخاطر: تقييم مخاطر العملاء والمنتجات والقنوات والمناطق الجغرافية.

التزامات الامتثال: إتقان متطلبات العناية الواجبة بالعملاء، والإفصاح عن المستفيد النهائي، وحفظ السجلات الإلزامي.

الإبلاغ عن الأنشطة المشبوهة: تعلم الجوانب الفنية الدقيقة لتقديم تقارير المعاملات المشبوهة وتقارير الأنشطة المشبوهة عبر منصة goAML.

العقوبات المالية المستهدفة: فهم الإطار المكون من أربع خطوات – التسجيل، والفحص، والتنفيذ، والإبلاغ – لضمان الامتثال لقوائم السلطات المحلية في دولة الإمارات العربية المتحدة ومجلس الأمن التابع للأمم المتحدة.